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信托服务实体经济——供应链金融解决中小微企业融资难

2021-04-15 14:43:42 来源: 榕城网

摘要:经济决定金融,近年来,在新经济模式的推动下,国内生长出一大批中小微企业。在第十一届中国中小企业节上国家发改委秘书长李朴民表示:当前中小...

经济决定金融,近年来,在新经济模式的推动下,国内生长出一大批中小微企业。在“第十一届中国中小企业节上”国家发改委秘书长李朴民表示:“当前中小微企业占我国企业数量的99%,完成了70%以上的发明专利,提供了80%以上的新增就业岗位,提供了50%以上的税收,创造了60%以上的国内生产总值。”基于此数据可以看出中小企业已经成为促进就业、改善民生、稳定社会、发展经济、推动创新的基础力量,是构成市场经济主体中数量最大、最具活力的企业群体。然而,就目前国内中小企业发展现状而言,融资难,约束多一直是其健康发展难以越过的障碍。中小微企业作为中国经济新动能培育的重要源泉,如何跨过瓶颈,突破障碍,助力完成中国经济结构化升级,是很多经济学家都在思考的问题。

用供应链金融解决中小微融资困境是一个不错的方案。由商品的原材料供应商、生产商、分销商、零售商以及最终消费者等多名上下游成员组成的供应链网络结构,本是商业利益共生者,但是在实际融资过程中,规模较大、竞争力较强的核心企业要比在上下游相对弱势的配套企业难度低得多。而这些配套企业大多是中、小、微规模,难以从金融机构获得信贷,很大程度上制约了其发展。供应链金融的出现,可打破这个僵局。

早在2019年,银保监会发布的《关于推动供应链金融服务实体经济的指导意见》明确银行保险机构应依托供应链核心企业,为供应链上下游链条企业提供融资、结算、现金管理等一揽子综合金融服务。供应链业务是基于真实贸易业务,同时可深入供应链内部,信托公司可以依托融资能力、综合资源、业务管理等方面的优势,为并不受银行等传统金融机构所“待见”的上下游企业提供金融服务,这同时也有利于其深化与核心企业之间的合作桥梁。目前,国内的信托公司已开始了行动,东莞信托作为大湾区国有控股的信托公司,积极支持湾区传统产业的转型升级,以自有资金、信托资金约14亿元,先后投资了多个股权投资基金,撬动多方社会资本合计32亿元,为33家符合政策导向的创新性制造企业提供了金融服务。

供应链金融,其实也是信托行业积极顺应监管导向,围绕“双循环”新发展格局,对实体经济提供了更多长期资金支持行为。信托服务实体经济,既是当前监管要求信托公司回归本源的要求,也是信托公司的重要职责和当仁不让的义务。受疫情影响,让中小微企业融资难、融资贵问题更加突出。但只有浪潮去了,才知道谁在裸泳。如何规避投资风险也就显得十分重要,在供应链金融融资模式中,银行等金融机构首先寻找的是与中小企业有合作关系的核心大企业。并基于其之间真实的贸易关系,以及考察第三方物流公司产生的实际业务。最终达成多方共同分担融资贷款风险,并完成规避风险的目的。

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